Кредитное плечо и маржинальное кредитование: что такое, зачем брать, стоит ли связываться

Лучший способ использовать маржу — это стараться извлечь выгоду из прибыли, которую может принести маржинальная торговля, при этом избегая убытков. Торговля акциями с маржой напрямую больше подходит для опытных инвесторов, которые проверены брокером и имеют хорошую кредитную историю. В то же время маржинальная торговля деривативами, такими, как CFD-контракты, вполне приемлема для розничных инвесторов. Но перед этим необходимо узнать, что такое стоп лосс и что такое тейк профит.Эти две категории яв… Некоторые трейдеры считают, что маржинальная торговля очень опасна, другие считают ее очень выгодной и удобной вещью в торговле.

Грамотно используя принцип финансового рычага вы сможете существенно повысить эффективность торговли. Большое кредитное плечо позволяет гибче контролировать риски, а также дает выход на новые торговые возможности. Вы можете торговать на разнице курсов имея на счету лишь что такое кредитное плечо небольшой процент от полной стоимости контракта. Риски при этом ограничены небольшой залоговой суммой, которая, в случае положительного исхода сделки, возвращается вам на счет вместе с полученной прибылью. Важно помнить, что с увеличением плеча растет и риск потерь.

Преимущества маржинальной торговли

Брокеры предлагают трейдерам кредитное плечо (леверидж, рычаг) — возможность открывать позиции при минимальной сумме денег на торговом счету. Если войдете в рынок с объемом, превышающим допустимый, в терминале появится уведомление о недостаточности денег счету. Капитала не хватает для обеспечения залога, чтобы брокер одолжил недостающую для входа в рынок часть средств.

Одалживая вам деньги, брокер почти не рискует, ведь у него есть залог. Существует еще один термин, которым следует воспользоваться для понимания темы, то есть уровень маржи. Под ним понимается процентное соотношение средств трейдера и залоговой суммы. Преимущества маржинальной торговли очевидны, но не стоит забывать, что чем выше потенциальная прибыль от сделки, тем выше и возможные риски.

Как избежать Margin Call

Трейдеры, считающие себя суперпрофессионалами, часто решают перейти к маржинальной торговле с кредитным плечом. Cуть этого метода в возможности брать активы в долг у биржи/брокера и совершать более дорогие сделки. Соответственно, маржинальная торговля дает возможность как больше зарабатывать на сделках, так и больше потерять. Понятия маржин колла и стоп-аута пришли на рынок с введением кредитного плеча. Margin call представляет собой уведомление от дилера или брокера о том, что собственные средства трейдера за вычетом замороженных по открытым сделкам равны нулю.

Лонг (длинная позиция) — покупка актива, чтобы потом продать его дороже и заработать на росте. Шорт (короткая позиция) — продажа актива, чтобы потом купить его дешевле и заработать на падении. Предоставленные в Общество персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении указанных целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. (у нас было $1 тыс. и мы купили в долг акции Apple на $10 тыс.). Минимальная маржа равна половине начальной, то есть $1,8 тыс.

У каждого брокера свои маржинальные требования, поэтому прежде, чем выбрать брокера и начать с ним маржинальную торговлю, важно изучить этот вопрос. Обычно от вас даже не требуется самостоятельный расчет размера обеспечения или размера плеча. Вы просто видите в торговом терминале количество акций или других инструментов, которое можете купить или продать уже с учетом возможностей кредитования.

Свободная маржа – это свободные средства на счете, которые вы можете использовать для открытия новых позиций. Маржа и баланс счета остаются неизменными, однако и свободная маржа, и средства увеличиваются, отражая нереализованную прибыль по открытой позиции. Важно отметить, что если бы стоимость нашей позиции уменьшилась на 50 долларов, а не школа трейдинга увеличилась, свободная маржа и средства уменьшились бы на данную величину. Инвестирование сопряжено с рисками и подходит не для всех инвесторов. CFD являются сложными инструментами и несут высокие риски потери средств из-за использования кредитного плеча. 80% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим провайдером.

Маржа Форекс: что такое уровень маржи?

Размер требуемой первоначальной маржи зависит от используемого кредитного плеча, и чем выше кредитное плечо трейдера, тем ниже требуемая маржа. Если трейдер получает прибыль, он получает обратно первоначальный депозит и выигрыш. Этот вариант весьма привлекателен в рамках торговой стратегии из-за его низких маржинальных требований.

Не открывайте сделки на большие залоги (например, на весь счёт) — рационально распределяйте средства в соответствии с выбранной стратегией. “Всё на акции Apple, мы их разорим!”, — это красивая фраза из фильмов про биржи и брокеров, ничего общего не имеющая с реальностью. И тем более, не пытайтесь разработать мошеннические схемы с использованием финансового левериджа – вы же и понесёте колоссальные убытки. Если акции, которые вы хотите приобрести, принадлежат крупной компании, брокер может запросить у инвестора маржу в размере 50%. Это означает, что если вы захотите приобрести акции с маржой на сумму £100 тысяч, то заплатите за них £50 тысяч, а оставшуюся сумму получите от брокера. С маржинальным счетом вы можете занять у брокера до 50% стоимости актива.

Как купить и продать в кредит

Даже опытные трейдеры зачастую путаются в этом вопросе, что уж говорить о начинающих. Мы разобрались, где она отображается, но основной вопрос, как её рассчитать, находиться открытым. Прежде чем, разъяснять её расчёт, нужно знать, что такое свободная маржа на Форекс и чем она отличается от маржи. Итак, что такое маржа на Форекс простыми словами, мы уже рассказали ранее. Теперь же рассмотрим важные нюансы, которые следует учитывать во время торговли. Это означает, что клиент может открывать маржинальные позиции.

• Преимущество маржинального кредита перед простым в том, что заёмная сумма средств в разы (десятки и сотни раз) превышает размер маржи.
• Вы инвестируете в определенный актив, используете кредитное плечо для увеличения потенциального заработка и когда цена на актив возрастет до желаемого уровня, вы продаете его.
• Например, инвестор вложил ₽10 тыс., а благодаря плечу купил активов на ₽100 тыс.
• Большая часть котировок на контракты CFD отражает реальную стоимость.
• Маржа выражается в процентах к средствам на счете и зависит от количества бумаг и размера кредита.

Примите во внимание, что маржинальная торговля может привести не только к росту вашей прибыли, но и к росту возможных убытков. Деньги, которые есть у вас на счете, — это ваши средства или остаток денежных средств, а ваш капитал — это все средства, включая нереализованные прибыли и убытки. Маржа — это необходимые средства, которые покрываются собственным капиталом.

Что такое уровень маржи на Форекс?

Если вы воспользуетесь этой возможностью и купите с плечом, то на кредит начнут ежедневно начисляться проценты. Как только вы продадите часть бумаг, купленную в кредит, проценты начисляться перестанут. Брокер продолжает следить, как меняется рыночная цена купленных на его деньги акций.

Нужно только смотреть внимательно на курс базовой валюты. Выходит, что если цена идет в ожидаемую трейдером сторону, то маржа не повлияет на его доход, однако, если цена пойдет в противоположную сторону, нужно готовиться к потерям по депозиту. Минимальная маржа – это сумма в рублях, которая получена путем умножения Начальной маржи на 0.5.

Стоит учитывать, что в случае неудачного расклада (падения акций) ваши убытки при маржинальной торговле увеличились бы в соответствии с суммой вложений и размером просадки. Например, инвестор купил акции двух эмитентов в портфель. Акции первого эмитента он приобрел на свои деньги, а на покупку бумаг второго взял в долг у брокера всю возможную сумму для маржинальной торговли. Акции первого эмитента растут в цене, а акции второго — падают.

Чтобы совершать операции с маржой, у вас должен быть специальный счет, который называется маржинальным. Помните, что стоп-лосс ордер срабатывает на предварительно установленном уровне и исполняется на следующем доступном ценовом уровне. Например, если на рынке наблюдается гэп (ценовой разрыв на графике), то стоп-лосс сработает, но позиция закроется на менее благоприятном уровне, чем предварительно установленный.

Что такое маржинальная торговля: плюсы, минусы, основные понятия

На сегодняшний день, большинство сделок на бирже совершается с целью получить прибыль в краткосрочной перспективе, а целью любого спекулянта, как мы знаем, всегда был заработок на разнице. Фьючерс – это контракт между двумя участниками торгов о покупке/продаже определенного актива в определенное время по указанной в контракте цене. Маржинальная торговля отличается с спотовой еще и тем, что продавец актива, как и покупатель, не является его 100%-м владельцем.

В противовес вычисляют Front Margin, показывающую прибыль при стандартной наценке. Торговля на маржинальной платформе позволяет зарабатывать даже на падении актива. Как правило, при грамотном управлении капиталом такого происходить не должно. Типичная ошибка начинающих трейдеров – открытие слишком большого лота при большом кредитном плечо. Из-за этого, даже незначительное изменение курса почти сразу приводит к Margin Call. Также новички часто забывают выставлять стопы, из-за чего далеко зашедшие в минус позиции имеют шанс закрыться по Stop Out.

Маржин-колл

Когда вы торгуете с кредитным плечом, цены на активы соответствуют их стоимости на фондовом рынке. Цены на фьючерсы же формируются на основании рыночной цены актива и издержек, которые связаны с их удержанием на срок перед непосредственной поставкой актива (базис). Из вышесказанного следует, что свободная маржа фактически включает любую плавающую (нереализованную) прибыль или убыток от открытых позиций. Маржа, которую требует ваш брокер Forex, будет определять максимальное кредитное плечо, которое вы можете использовать на своем торговом счете.

Фьючерсная торговля

Если бы вы использовали маржинальную торговлю и брокер вам предоставил возможность купить в два раза больше акций, то сумма вашей покупки составила бы $14 тыс., а прибыль — $2 тыс. Как видите, при использовании заемных средств прибыль инвестора получилась в два раза больше. Но, конечно, нужно учитывать комиссии за сделки и перенос позиций на несколько дней. Маржа (margin или залог) – часть средств на торговом счете, используемых в качестве залога для открытия позиции, а не плата или транзакционная стоимость. ➨ Другими словами, маржа в трейдинге – это залоговые средства, который трейдер должен внести на свой счет, чтобы покрыть часть риска, которую трейдер создает для брокера.

Однако все зависит от индивидуального стиля торговли и торгового опыта. Результат маржинальной торговли может оказаться как положительным, так и отрицательным, при этом значительно увеличиться могут как потенциальная прибыль, так и потенциальные убытки. Вам нужен размер плеча и ставка дисконтирования по вашим ОФЗ чтобы понять, сколько денег вы можете занять. Маржа – это как раз то, что идет в обеспечение (в вашем случае будет чуть меньше стоимости ОФЗ).